这篇文章是对之前的资产配置中Freedom组合的改进，主要内容如下
- 在上一篇资产配置文章中提到忽略了组合的相关性分析，添加这部分的考量
- 实盘操作复杂性的考量，之前组合内的产品过多且占比过低，导致实盘操作复杂，而且导致产品对于整个组合的影响因子过小
- 优化定投操作策略
- 部分资产的价值锚点明晰
- 去掉所谓的热点产品，如十五五规划的东西（买点卖点无法界定）
Freedom Pro版组合如下：
可见：
- 减少投资产品个数，尽可能增加单个产品的占比、对组合的影响因子。因此，除了A股选配的行业卫星ETF，其它产品组合占比尽量>=5%,确保产品贝塔可以影响组合
- 从组合相关性分析，增加了债、黄金、以及石油等和股票相关性较低产品类别进入组合，股票权益类产品也考虑了中国和美国两种权益资产
- 明晰红利类资产在低利率时代的投资锚点为股息率、明晰美债的风险等级及投资锚点为10y期国债利率
- 减少定投产品，目前组合只有纳斯达克、标普500、全球医疗保健指数、鹏华丰禄债券由于产品本身购买额度限制，采取了定投策略
遗留问题：
- 富时亚太精选指数没有锚点
- 恒生生物科技指数没有锚点
- 不确定一个组合是否应该在较高点或者非买入点建仓，以确保整个组合的相关性是存在且始终有影响，如当前的A股大部分指数都不满足买入点，是否应该从组合角度考虑，建仓相关产品，26年前半年的信息科技，7月的红利老登，k型分化的市场风格，我的组合仅建仓了红利老登，因此实际上组合的相关性，波动性并没有在实盘中体现
